P2P網貸平臺涉嫌違法違規運營的風險和特征探討
摘要：目前P2P網貸行業良莠不齊,容易成為滋生非法吸收公眾存款、集資詐騙、合同詐騙等違法犯罪的溫床,對互聯網金融業的健康發展造成嚴重影響。調查發現,P2P網貸平臺業在運營模式、信息安全、宣傳推廣等方面存在違法違規風險,而且在涉嫌違法違規運營過程中,平臺往往都表現出一些具體的行為特征,如總部大都設在小城市中,或者注冊地點在小城市;無運營資質,或者假借其他公司名進行非法運營,或者是經營業務內容與公司注冊經營業務范圍不符;實際控制人、經營團隊虛構身份信息和背景資料,相關工作人員經驗少或專業技術單一,不重視風險控制;披露虛假信息或不實宣傳行為嚴重,等等。分析并掌握網貸平臺涉嫌違法違規運營風險及行為特征,可以為相關部門對P2P網貸平臺運營情況的排查工作以及相關犯罪案件的偵查工作提供參考。
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