【摘要】國際化是經濟發展的必然趨勢，傳統的觀念和理論認為只有大型的公司才有可能 開展國際經營，然而，隨著經濟的發展，越來越多的中小型企業開始涉足到國際市場中來， 國際化因而也成了中小企業發展的必然趨勢。開展國際經營不僅能讓中小企業引進先進技 術、管理經驗和資金，同時也給中小企業的發展帶來了更多的機遇。本文通過分析浙江省中 小企業國際化的風險與現狀，提出我省中小企業國際化風險防范的對策。 關鍵詞：國際化；中小企業；風險規避 中圖分類號：F74 1. 引言 隨著信息和通訊技術的發展、市場全球化趨勢的加強以及其他因素的促進，越來越多的 中小企業開始向海外拓展業務。浙江省是經濟大省，同時也是中小企業大省，中小企業已經 成為浙江經濟發展的生力軍，而且浙江外向型經濟比較發達，在中小企業國際化方面走在全 國的前列。然而，中小企業在開展國際化經營的過程中，由于自身的特殊性，往往較大企業 面臨著更多的風險。如何從中小企業的實際情況出發，分析中小企業在經營國際化過程中要 面臨的風險，并針對風險采取各種防范與規避措施，創造良好的外部條件來扶持、指導中小 企業國際化經營，給中小企業國際化經營風險提供協助，是一個具有現實與實踐意義的問題。 2. 浙江省中小企業的發展現狀 浙江省中小企業的發展現狀可以從以下圖表中得到說明。由表 1 可見，中小企業在浙 江省工業企業總數中一直占據了大半江山，而且其比重逐年有上升趨勢，中小企業數量在工 業企業總數中所占的比重從 1998 年的 97.54%上升至 2006 年的 99.64%。 表 1 按規模分工業企業單位數 （單位：個） 不僅如此，中小企業所創造的總產值對浙江省工業企業的總產值也做出了巨大的貢獻。 表 2 是浙江省中小企業總產值與浙江省工業企業總產值的情況。 表 2 按規模分中小企業總產值與浙江省工業企業總產值情況（單位：億元） 下圖 1 是根據表 2 繪制的中小企業總產值在浙江省工業企業總產值中所占比重的折線圖。 中小企業總產值在工業企業總產值中的比重 圖 1 中小企業總產值在浙江省工業企業總產值中所占比重 從以上圖表可以看出，從 1998 年到 2006 年，雖然少數年份有所波動，但從總體趨勢上 來看，浙江省的中小企業總產值占工業企業總產值的比重不斷上升。中小企業是浙江省工業 企業的重要組成部分，可以說，浙江省就是一個典型的中小企業省。中小企業為浙江省的經 濟作出了巨大的貢獻，在浙江省的經濟發展中起著舉足輕重的作用。 3. 浙江省中小企業國際化的有利因素 與其他省市相比，作為浙江經濟重要組成部分的中小企業在開展生產經營國際化方面具 有自己的優勢，主要體現以下幾個方面： 首先，浙江總體開放水平處于國家領先地位，經濟開放程度高。浙江較高的經濟開放度 為中小企業提供了國際化經營的大環境。而且浙江的貿易依存度逐年提高（見表 3），與全 球貿易的發展聯系越來越緊密。外貿依存度越高表明國際化程度越高，浙江經濟與全球經濟 的緊密聯系使其中小企業自然而然地融入到了國際化經營中。 表 3 浙江省對外貿易依存度逐年比較 （單位：百分比） 其次，浙江的企業國際化在本土展開，外資已經在浙江經濟中占了較大比重。外資的引 進在帶來資金的同時帶來了先進的技術和管理經驗，對企業的國際化進程起到了重要的促進 和引導作用。 再次， 隨著生產社會化和專業化的不斷發展，浙江中小企業已成為社會化大生產的重 要組成部分。 企業制造價值的過程可分解為一系列互不相同又相關聯的經濟活動，或可稱 為增值活動，其總和即構成企業的價值鏈，每一生產經營活動是這一價值鏈上的一個環節， 價值鏈各環節所要求的生產要素相差很大，國與國之間達到比較成本優勢就體現為在價值鏈 上某一特定環節的優勢，在經濟全球化的情況下導致國與國之間被不同的價值鏈環節分工的 現象，生產經營環節需要不同的生產要素，各個國家和地區的要素構成是不同的。[1]中小企 業開展國際化生產經營，并不需要在所生產產品的一切價值活動上都領先，浙江外向型經濟 發展多年，勞動密集型產業占有較大比重和優勢，勞動密集型企業是中小企業集中的行業， 這使得浙江中小企業在全球經濟一體化的趨勢下，可以利用自身在生產、經營或價值鏈活動 某一環節上的優勢，實施國際化生產經營活動。 4．浙江省中小企業國際化面臨的風險 盡管浙江省外向型經濟比較發達，在中小企業國際化方面走在全國的前列。但是，中小 企業在開展國際化經營的過程中，由于自身的特殊性，仍然較大企業面臨著更多的風險，主 要有以下幾方面： 4.1 資金風險 中小企業由于其規模較小，因而存在資金短缺、融資困難的問題。中小企業由于受自身 規模等條件約束，資本不是很充裕，資金的缺乏致使中小企業在人才培養與技術開發上受到 限制，從而造成企業人才和技術積累的不足，因而企業的技術水平和技術創新能力非常有限。 受資金短缺等因素的連帶影響，中小企業在信用擔保上便顯得較為軟弱，銀行考慮到對中小 企業進行貸款等金融服務的風險較大必定抱有謹慎心理，因而向銀行貸款這一重要融資渠道 對中小企業來說變得可望而不可及。資金短缺——融資困難使中小企業陷入一種惡性循環， 中小企業在面臨風險時的抵抗能力便十分微弱了。 4.2 信息風險 中小企業的信息化工作比較薄弱，信息閉塞。中小企業受自身人力、物力、財力的限制， 沒有能力像大型企業一樣能建立起自己的信息收集機制或信息平臺，因而對國外有關法律法 規、金融政策、外匯管制、資金管理、投資環境等了解不夠，對有關經濟政策的變化不敏感， 缺乏面臨風險時的應變能力，難以減少和轉移風險帶來的損失。例如，在中國加入 WTO 后， 雖然關稅壁壘減少了，非關稅壁壘中的進口配額也逐步取消，并可以享受到諸如最惠國待遇 等優惠政策，然而許多發達國家為了限制進口，制定了一系列新的貿易保護措施：綠色貿易 壁壘、技術貿易壁壘等等，這些貿易壁壘多種多樣而且經常變化，中小企業就很難及時了解 和把握這些壁壘。 4.3 企業資源位個人化風險 中小企業在國際化經營中面臨著管理風險，管理風險中最主要的是企業資源位個人化風 險。所謂資源位，就是在廣義資源空間中，能夠被某經濟系統（經濟主體）實際和潛在利用、 占據或適應的部分，就稱為該經濟系統的資源位。[2]根據這一定義，可知企業資源位則是指 在廣義的資源空間中，企業作為一個經濟系統能夠實際和潛在利用、占據和適應的廣義資源， 而企業資源個人化是指企業的核心資源轉化為個人所有。對中小企業而言，最重要的資源是 客戶資源和核心技術資源，這兩者都是企業的無形資產，而無形資產相對于以實物形態存在 的有形資產來說更難進行保護與管理。其中，中小企業核心技術資源一般掌握在作為企業創 始人的核心管理層手中，因此核心技術資源個人化對企業的生存與發展一般不會產生很大影 響；但客戶資源個人化對企業的影響就不可同日而語了。中小企業不同于大型企業，多數沒 有形成自己的知名品牌，而主要是用OEM方式進行經營，所以客戶資源是其最重要的資源 之一，一旦客戶資源被個人掌握并離開企業帶走客戶時，便會給企業帶來巨大的損失。中小 企業由于機構比較簡單，難以建立一套比較完整的內部分工管理制度，因而某個人包辦某項 業務的現象難免是存在的，產生企業資源位個人化現象自然在所難免。 4.4 技術風險 中小企業由于資金有限，盡管在專業化技術創新上擁有一定優勢，然而卻缺乏投入研究 與開發的成本，在技術人才上也處于劣勢。尤其是我國包括我省的中小企業，在國際化經營 中主要依靠的是人力資本優勢，而不是技術優勢?！癢TO 的一個基本理念，就是要通過自由 貿易來發揮各個國家的比較優勢。在勞動力方面中國企業有明顯的優勢，但這是一個淺層的 優勢，你如果在淺層開發這個優勢，就會出現一個情況，賣苦力，打苦工。深層的比較優勢 不是一個企業的比較優勢，而是一個國家的比較優勢。中國現在在國際分工中，基本上是在 打苦工。宏基的施振榮有一個‘微笑曲線’理論，制造業價值鏈的兩頭‘設計和研發’是翹起來 的，中間環節‘制造’是很低的。而且施振榮說，微笑曲線翹得越來越厲害?！盵3]如果繼續利用 人力資本優勢，我省中小企業便只能停留在 OEM 方式上，而無法真正做出自己的品牌。另 外，由于勞動力價格的低廉，產品在國際市場上還極有可能遭遇反傾銷訴訟，產品不僅失去 原有市場，還要遭受巨額損失。 4.5 文化風險 企業在開展國際化經營過程中必定會處于不同的文化環境中，由于文化因素引發的沖突 是企業面臨的又一風險。例如，有些國際化企業在國內的營銷方式十分成功，所以在國際市 場上理所當然地認為自己的營銷方式就是最可取的，而不根據目標市場當地的文化特征與消 費習慣改造產品以適應市場的特殊需求，這顯然會給企業帶來很大麻煩。再有，各國語言文 化背景很不相同，在對某品牌或廣告語進行翻譯時，如果采用直譯便很可能會曲解原文的意 思，例如在中國，把“山羊”作為某商品的商標是很正常的，而在英語中，山羊“goat”卻有“好 色”的意思，這樣一來，作為商標就很不恰當了。[4] 從上述分析可以看到，我省中小企業在國際化過程中還面臨著諸多的風險，中小企業要 成功開展國際化經營還面臨著許多挑戰與問題，因而，在中小企業國際化過程中，仍需要從 現實情況出發，分析問題，進而解決問題，方能走好國際化之路。 5. 浙江省中小企業國際化的風險應對策略 中小企業國際化經營面臨的風險類似于金融風險，也可以分為系統風險和非系統風險。 非系統風險可以通過一定的管理措施予以分散；而系統風險是市場固有的，企業只能防范， 不能消除它。而中小企業在分散風險的過程中，由于自身因素的限制可能導致風險防范不利 現象，因此中小企業國際化經營的風險管理不僅是自身內部管理問題，而且涉及到政府行為、 社會服務體系等問題。筆者認為可以從外部協助和內部管理兩個方面來分析中小企業在防范 國際化經營風險時所需的措施。 5.1 防范中小企業國際化經營風險的政府協助行為 5.1.1 資金支持 政府可以利用其有形的“手”為中小企業國際化經營提供融資支持，加強銀行對中小企業 的金融服務，建立中小企業的信用擔保體系，還可以通過建立專門的地方政策性銀行等給中 小企業的融資提供便利，并對中小企業提供優惠的其他金融服務，來扶植中小企業的發展； 此外，還可以建立中小企業的信用與擔保體系，通過放寬中小企業上市發行債券的條件來拓 寬中小企業的 融資渠道。另外，中小企業之間可以建立自己的中小企業互助基金，由各中 小企業通過繳納會費加入互助基金，從而基金可以為企業提供一定的貸款金額。通過解決中 小企業融資困難的問題，在一定程度上減輕中小企業的資金短缺，從而可以使中小企業的抗 風險能力得到一定的保障，防止企業在面臨風險時措手不及。 5.1.2 信息支持 針對中小企業信息化的工作薄弱、信息閉塞，政府可以通過建立健全中小企業的社會服 務體系，建立和完善中小企業中介服務機構，由行業、協會牽頭，以市場為中心大力發展社 會中介，規范中介機構的運作，為中小企業提供創業輔導、企業診斷、信息咨詢等服務。政 府還可以利用與其他國家外交中收集信息的成本優勢收集企業國際化經營中所需要的諸如 法律政策、貿易壁壘情況等信息，將信息作為公共物品通過一定渠道傳遞到企業。此外，還 可以利用現代信息技術，建立電子商務網站，為中小企業提供及時、準確的國際市場信息、 政策信息以及行業動態等，中小企業之間也可以通過聯合構建網絡優勢，互通信息，以降低 交易成本，擴大市場份額并通過網絡成員之間較為固定的關系減少環境的不確定性來降低國 際化經營的風險。 5.2 防范中小企業國際化經營風險的內部管理措施 5.2.1 逐步擺脫 OEM，發展品牌營銷 目前，我國產品的主要出口市場集中在美國、日本、歐盟等，這些國家對產品的質量要 求很高，一方面是這些國家消費者的質量意識很強，另一方面是這些國家的產品責任法十分 完善，對生產者責任的要求也很高。由于產品質量問題對消費者造成的傷害，企業可能要承 擔很大的賠償責任，同時還會影響企業的聲譽。因此，提高產品質量，打造自己的品牌是防 范國際化風險的一個重要手段。當前，我省乃至我國出口產品的主要優勢都是勞動力優勢， 目前大部分產品都是進行貼牌生產，因而，當前中小企業需要做的關鍵就是要逐漸擺脫貼牌 的影子，進而提高自己的品牌知名度。品牌是產品的通行證，而質量是品牌的基礎。出口企 業要在國際市場上占有一席之地，必須實施品牌戰略，而實施品牌戰略必須從產品質量抓起， 積極爭取獲得各種國際認證。正泰集團便是在品牌戰略上做得比較好的一個典型。總部位于 浙江樂清的正泰集團是一家以制造電器為主的民營股份制企業，正泰產品先后通過了國際 CB 安全認證、美國 UL 認證、安比利時 CEBEC 認證、荷蘭 KEMA 認證、德國 VDE 認證、 意大利 IMQ 認證。[5] 5.2.2 組建企業集群，減低市場密集度 為了減少市場開發成本，降低費用，在中小企業中可能會出現整個地區的某類產品出口 集中在幾個國家或地區，這樣雖可以減少成本，但是容易造成市場過早飽和，由此引起企業 間的價格競爭，而價格競爭引起的低價政策又容易遭致進口國的反傾銷，這樣就難免會引起 市場環境發生較大變化而給企業的生存發展帶來威脅。在這種情況下，中小企業可以通過組 建企業集群來規避國際化過程中的風險。中小企業集群能借助群內企業的網絡，發展國際化 經營的優勢，對于防御風險能力差，缺乏核心競爭能力，很難在短期內擴大規模的中小企業 提高“競爭優勢”是至關重要的。此外，還能為中小企業帶來設施共享的外部規模經濟，方便 中小企業即使獲取技術、信息和服務。浙江省以小企業為核心的集群現象并不乏見，例如， 義烏企業在南非等國設立的“中國小商品市場”，溫州企業在巴西設立的“中國商城”，海寧企 業在莫斯科設立的“海寧皮革專業市場”等，此外，還有紹興的輕紡小企業群、寧波的服裝小 企業群、永康的五金小企業群、樂清的低壓電器小企業群等。在國際化過程中，中小企業僅 靠個體力量，單槍匹馬進軍國際市場的難度比較大，風險較高，而依靠企業集群的力量則可 以提高總體的競爭優勢，更好地防范國際化過程中的風險。 5.2.3 進行制度創新，加強人才管理 風險是中性的，在給企業帶來威脅的同時還能帶來機會，因此，如何把握風險帶來的機 遇，駕馭風險，利用風險是把握企業命運的關鍵，而人是把握風險的關鍵，因此，中小企業 應借助機制，廣泛吸收國際化經營的人才。為了適應國際化競爭的需要，中小企業必須以人 為本，進行組織制度、管理體制以及用人機制等方面的改革與創新，注重培養和選拔熟諳技 術、外語、經濟商務、涉外政策的復合型人才和具有國際貿易、國際金融、國際投資、高新 科技、法律、財務會計等知識的專業人才，組建一支適合國際化經營的人才隊伍。同時，中 小企業還應進行制度與觀念創新，完善組織機構，避免企業的核心技術與客戶等資源集中到 少數人手中，防止企業資源位個人化帶來的風險。 5.2.4 建立跨國戰略聯盟，規避文化風險 中小企業在從事國際化經營過程中需要在國外環境中生存，因而不可避免會接觸到異國 的文化，而對文化差異的不熟悉難免會給企業的生存與發展造成障礙，帶來風險。鑒于此， 中小企業可以通過建立跨國戰略聯盟來規避國際化的風險。所謂跨國戰略聯盟是指兩個或兩 個以上的企業為了達到共同或各自的戰略目標，在國際范圍內通過各種協議、契約而結成的 相互合作、共擔風險、共享利益的一種松散合作模式。[6]小企業與當地企業建立戰略聯盟， 可以減少與異國文化的摩擦，利用聯盟一方的本土優勢，企業可以更快更好地了解當地的消 費習慣、市場需求等，在他國的文化環境中可以更好的生存與發展。此外，企業還可以引進 外國先進的技術設備、學習先進的管理方法，可以利用外商的銷售渠道出口產品，從而提高 自身的國際競爭力。 6. 結論 中小企業作為一個整體來說，在世界的企業群體中占了絕大多數，中小企業不僅是經濟 社會發展的穩定器，而且是科技創新的推進器，是托起世界經濟繁榮的重要支柱。就浙江省 而言，中小企業是浙江經濟發展的生力軍，其產值占全省總產值的絕大多數，創造了大量的 財富，而且中小企業數量如此之多，創造了大量的就業機會，成為社會經濟發展的穩定器。 開展國際化經營是中小企業充分利用國際市場和國際資源來提升自身競爭力的重要策 略，研究浙江省中小企業國際化過程中面臨的風險并提出相關的防范措施與對策，是為了使 中小企業能更好地開展國際經營，利用經濟全球化與世界經濟一體化的優勢充分利用資源， 更好地促進我省乃至我國的經濟發展。隨著社會的不斷發展，經濟不斷進步，中小企業走向 世界的趨勢更加迫切，在新時代的潮流中，根據自身的特點分析優勢與劣勢，規避國際化經 營的風險，順利開展國際化經營，這對于我省乃至我國的經濟長遠發展有著積極意義。